互联网金融冲击下银行应对策略 —— 从电子银行到智慧银行


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内训课程介绍
互联网金融冲击下银行应对策略
—— 从电子银行到智慧银行
[ 培训讲师 ] 余建军
[ 课程对象 ] • 总行领导
• 各分支行行长、副行长及相关业务负责人
• 电子银行部领导及业务骨干、战略发展部领导及业务骨干、金融市场
部领导及业务骨干、零售业务部领导及业务骨干、公司业务部领导及
业务骨干、微贷事业部领导及业务骨干
• 网点负责人
• 客户经理
[ 课程背景 ]
1、互联网金融的快速发展正在给银行业的发展带来巨大的冲击:一方面,互联网
金融新兴参与者(第三方支付、P2P、众筹、垂直搜索等)正大力布局金融服务
领域,银行业在经营理念与业务发展上面临严峻挑战;另一方面,伴随着银行
业开始积极拥抱互联网、传统业务纷纷触网之际,银行之间的竞争趋于同质化、
白热化。在“互联网+金融”时代下,商业银行如何借势突围,实现业绩持续增
长,已成为银行家必须要积极应对的主题;
2、在应对互联网金融冲击的探索过程中,银行面临着以下考验:
• 在理念上:互联网思维正在对银行文化观念、思维观念带来巨大冲击,仍然坚
持传统“工程师思维”成为银行发力互联网金融的重要短板;
• 在战略上:银行对互联网金融的应对策略仍然主要聚焦在单项业务、产品上,
当下银行更需要从整体上对业务布局、风控模式与盈利模式等重新统筹规划与
调整创新
• 在客户端:互联网金融快速提高了客户对银行服务的预期,客户需求更加复杂
多样,个性化、差异化的服务不再是高端客户的专属,对银行的客户需求分析
和服务能力提出更高的要求;
• 在营销上:互联网为银行营销提供了新的介质和传播模式,新兴网络传播工具
不断涌现,如何在平台间增进营销互动性、传播性,实现营销精准化、批量化,
如何协同线上线下的定位布局,发挥渠道合力成为营销团队新挑战,如何启动
大数据营销,抢占先机;
3、从宏观环境着眼到微观业务聚焦,从发展理念融合到实操工具掌握,本课程
洞悉商业银行发展互联网金融业务的机遇与挑战,旨在提升银行应对策略与实
现营销创新;剖析互联网金融企业运营和盈利模式,深入解读互联网思维模式,
强化互联网金融时代客户群针对性应对策略,助力银行传统业务在互联网金融
时代的布局优化,探索线下网点与互联网金融相融合的营销理论和营销O2O
模式,推动银行学习互联网思维,设计大数据应用场景,演练大数据营销技巧,
提升服务与产品竞争力,创新营销模式,以更灵活、更动态、更前瞻的适应型
战略来应对新的竞争。
[ 课程特色 ]
前瞻性:着眼电子银行在互联网金融冲击下的战略和实施两个层面,借鉴互联网企
业和同业领先模式,加速银行现阶段的突破与提升,引导银行为应对互联
网金融进行长远布局;
针对性:直击互联网金融冲击下银行传统业务面临的“边缘化”、“管道化”问题关
键点,通过业务整合与产品方案优化,找到电子银行业务突破之道;
实战性:工作坊、小组竞技、案例探讨、互动交流,深度剖析标杆银行与互联网企
业实操案例,启发和引导学员互联网金融思维的学习与创新;
权威性:方法与工具相配合,经典模型与实操经验相印证,拓展视野,开阔思维,
针对学员实际工作中存在的问题提供针对性建议。
[ 课程收益 ]
★ 透视趋势,掌握先机:结合案例分析互联网金融发展前沿动态,汲取互联网企业和同行领先者的典
型案例精华,开阔视野,提升认识;分析互联网金融主要发展模式及其创新理念,增强发展互联网金融
业务的使命感和紧迫感;
★ 聚焦差异,创新模式:共同探索传统业务的优化策略,帮助银行快速提升重点业务,构建银行的互
联网生态金融;聚焦电子银行的最新做法,借鉴智慧银行的建设经验,共同探索“银行互联网
化”和“‘互联网+’银行“的内容、模式和经验教训,引领学员洞察金融业发展趋势、重构银行核心
竞争力;
☆ 构建模型,快速部署:开展“SPACE – 电子银行差异化竞争战略地位与行动评估”主题工作坊,大
数据营销技巧小组竞技,现场研讨银行互联网金融应对策略的行动方案;
☆ 立体交互,突破困局:结合案例,研究互联网金融冲击下客户群体结构特征和需求变化,分享新兴
网络平台营销新思路、新技巧,现场训练新型营销工具的使用,提升营销精准性和互动性;通过线上线
下整合营销,满足客户线上与线下的立体交互需求,线上线下形成营销合力,提升营销效率。
[ 课程时间 ] 2天
[ 课程形式 ] 公开课、总裁班、内训
- 工作坊 - 案例分析 - 小组讨论 - 讲授 - 游戏
- 练习 - 角色扮演 - 教练式、互动式教学 - 视频
[ 课程大纲 ]
第一篇:电子银行战略选择技术
1、【案例分析】电子银行战略价值-工商银行案例
2、【小组竞技】《迷失丛林》
3、【小组讨论】战略缺失与战略分歧
4、【案例分析】战略分析工具与战略选择
5、【WorkShop工作坊】
-《 SPACE:电子银行战略地位态势与行动评估》
- 工作坊成果点评
6、【家庭作业】《全球银行业展望》报告摘要
第二篇:电子银行营销迭代
1、【室内微拓展】电子银行营销压力测试
2、【小组竞技】中行网银新模式
- 工商银行案例分析对比
3、【角色扮演】信用卡是一种什么样的工具?
- 各种VIP卡的启示
- 汽车产业链大数据的教训
- 芝麻信用与银行业务的融合?
4、【案例分析】微信银行与手机银行
- 浦发银行微信银行案例分析
- 浦发银行手机银行案例分析
- 农商行如何激活手机银行?/盘活手机银行?
5、【案例分析】如何组合产品形成主动服务?
- 招商银行案例分析
6、【小组竞技】电子银行社会化营销模式创新-工商银行案例分析
- 如何利用电子渠道营销个人贷款?
- 南京银行案例分析
- 课堂练习:《如何全面优化设计?》
7、【角色扮演】营销三维模型的启示
第三篇:智慧银行建设
1、【案例分析】银行互联网化-四化建设
2、【案例分析】智慧银行集中亮相:建设案例分析
3、【角色扮演】营业模式的销售化与智能化:民生银行案例
4、【小组讨论】农村金融服务室的建设与业务发展研讨
5、【角色扮演】现在就是未来
- 未来银行案例研讨:交通银行案例
6、【案例分析】银行互联网化经验教训
第四篇:挑战互联网银行
1、【案例分析】就这样被互联网银行颠覆?
- 网商银行案例分析
- 微众银行案例分析
- 80/20法则与80/2法则
2、【小组竞技】竞争五力模型与奔腾年代
3、【小组竞技】银行超越客户期望的12种方式
4、【小组竞技】如何避免灾难性的循环?
5、【小组讨论】互联网金融背景下电子银行营销创新
- 《互联网金融背景下电子银行营销创新》导读
6、【小组讨论】坚实的未来与信心的未来
- 行动方案
- 互联网金融创新方程式
第五篇:商业银行互联网金融应对策略
1、【小组竞技】《迷失》
2、【WorkShop工作坊】《IFE》
- SPACE & IFE
3、【小组讨论】智慧银行模式
4、【小组讨论】互联网金融趋势
5、【案例分析】银行应对策略方向
6、【案例分析】数字技术优化
7、【案例分析】银行应对策略6大战术支撑点
8、【小组讨论】银行应对策略战略制高点
- 银行大数据营销
9、【小组讨论】银行应对策略资源整合
- 有哪些互联网工具?
- 合作伙伴在哪里?
- 淘宝下乡的影响? | 电商下乡的合作机会?
10、【小组讨论】以信息为主导实施转型
- 创建以客户为中心的银行
11、【小组讨论】银行的机会与挑战
12、【小组讨论】应对策略落地路径分析
- 平台/客户
- 区块链、雾计算与物联网IOT机会
- 贵农云案例分析
13、【案例分析】特色化与主题
- 案例分析
14、【WorkShop工作坊】特色化元素选取与主题本质提炼融合
- 工作坊成果点评
15、【小组讨论】银行的本质?
- 颠覆IPC技术
第六篇:大数据与直销银行
1、【案例分析】大数据风控技术迭代
2、【案例分析】大数据时代营销创新
- 魔镜案例
3、【小组练习】追求个性化体验
4、【案例分析】如何借直销银行实现弯道超车?
5、【小组讨论】直销银行三步曲
6、【小组练习】直销银行设计
第七篇:跨越互联网金融战略转折点
1、【案例分析】电子银行变革创新 -《老革命遇到新问题,如何创新?》
2、【角色扮演】冲击与激励
- 什么是最有效的激励方式?
3、【小组竞技】跨越互联网金融战略转折点
要点回顾 | 问题答疑
培训讲师

余建军

余建军老师
著名银行管理专家
广东金融高新区总顾问
全国多家培训机构核心讲师
曾任华南理工大学EMBA总裁班负责人
曾任IPMP国际项目经理认证培训中心负责人
城商行、农商行、农信社等多地区域指定合作老师
建行、工行、农行、交行等多家分行指定合作老师
中国银行、上海农商银行等多家银行总行指定合作老师
实战经验
每年训练分支行长、网点负责人超过10,000人,被誉为行长导师、银行教父
14年银行专业管理咨询项目及培训经历,致力于银行团队管理与效能提升、智慧银行建设与直销银行营销辅导、银行领导力修炼与创新管理课程的开发、培训及辅导工作
讲课注重建模与管理工具交付,系统化训练落地,启发学员参与,形式新颖,互动猛烈,满意度和返聘率均超过90%
主讲课程
1、《银行团队管理与效能提升》
2、《网点效能提升的关键》
3、《银行领导力修炼与创新管理》
4、《商业银行差异化经营路径分析与应对策略》
5、《互联网金融冲击下银行应对策略:从电子银行到智慧银行》
6、《互联网金融下银行转型发展创新思维
7、《直销银行转型发展策略》
8、 培训辅导项目《内拓营销:直销银行营销实战技巧与方法》
部分客户
金融行业
中国银行:中国银行济宁分行、中国银行河南省分行、中国银行湖北省分行、中国银行云南省分行……
建设银行:建设银行珠海分行、建设银行江山分行、建设银行临沂分行、建设银行滨州分行、建设银行丽水分行……
农业银行:农业银行苏州分行、农业银行姑苏分行、农业银行济南分行、农业银行济宁分行、农业银行临沂分行……
工商银行:工商银行济南分行、工商银行莱芜分行……
商业银行:中信银行信用卡中心、中信银行东莞分行、华润银行总行、渤海银行总行、南粤银行总行、重庆银行总行、武汉银行总行、徽商银行合肥分行、南京银行南京分行……
邮储、农商行及信用社:东阳农商行、江山农商行、瑞丽南屏农商行、楚雄农信社、昭通农信社、丽江信用社农信社、德宏农信社、玉溪农信社、曲靖市农信社联社、辽宁省联社、济南农信社、河北省联社、河南农商行、湖南农商行、浙江省联社、鄞州银行、龙湾农商行、上海农商行、河南邮储……
保险证券:山东国寿……
其他
北京大学清华大学、北京师范大学、中央财经大学、北京对外经济贸易大学、国家会计学院、中山大学、华南理工大学、浙江大学、浙江财经大学、中国电信名家巡回大讲堂、广东移动、广东联通、中通服、深圳电信、南方电网、大唐电力、中石油常州培训中心、BMW、一汽大众、广物汽贸、广州医药、蒙娜丽莎陶瓷、湖北经信委、佛山国资委、南海集资委、广东省都市型产业基地、广东金融高新区、成都高新区、苏州农业发展集团、珠江传媒……
学员评价(部分摘要)
从来没有听过这么生动的培训。
好老师可遇不可求。
—— 中国银行河南省分行某分行 刘行长
余老师的课程精彩、震撼,特别是理念转变的冲击非常大。
老师的视野和深度,充分展现在细节中,培训形式、方法很新颖,互动精彩,每次都能帮助我们发现人才。
—— 工商银行山东分行某支行 周行长
余老师课程设计针对性强,方法系统,工具实用,专业系统训练的效果很明显。余老师有激情,我们有动力,互动学习速度提升。
—— 建设银行珠海分行某支行 蔡行长
余老师很亲和,能充分调动学员,在培训中让我们自己挑战自己,这样的老师比较难得。我们愿意多向余老师学习,他了解我们,他懂我们。
—— 农业银行苏州分行 陆行长

培训对象
总行领导
• 各分支行行长、副行长及相关业务负责人
• 电子银行部领导及业务骨干、战略发展部领导及业务骨干、金融市场
部领导及业务骨干、零售业务部领导及业务骨干、公司业务部领导及
业务骨干、微贷事业部领导及业务骨干
• 网点负责人
• 客户经理

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主讲老师:余建军   广州白云区
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