商业银行差异化经营路径分析与应对策略

内训授课费用参考:20000元/天
内训课程介绍
商业银行差异化经营路径分析与应对策略




[ 培训讲师 ] 余建军


[ 课程对象 ] • 总行领导


• 各分支行行长、副行长及相关业务负责人


• 战略发展部领导及业务骨干、金融市场部领导及业务骨干、零售业务


部领导及业务骨干、公司业务部领导及业务骨干、微贷事业部领导及


业务骨干


• 网点负责人


[ 课程背景 ]


1、银行业面临的发展环境正处在剧烈而又深刻的变化过程中,中国银行业进入30年未有之变局。竞争


加剧、风险上升使得“跟随大流”的同质化经营模式亟待打


破;产能过剩、产业调整使得以传统行业为主的业务发展模式难以为继;经济下


行、利率放开、金融脱媒以及互联网金融的蓬勃发展,使得银行以存贷利差为主


的商业盈利模式不可持续。做为与经济形势高度共振的银行业,各家银行都需要


重新思考制定新的发展战略,如何从自身的资源禀赋、历史传承、风险偏好、文


化基因出发,构建起差异化的竞争能力,成为助推各家银行持续发展的关键;


2、在发展过程中,您是否正面临着以下困惑:


• 如何在发展困局中洞察金融业发展前景,明确市场定位,找准客户定位?


• 如何利用互联网思维创新业务模式,挖掘新业绩增长点,布局业务拓展?


• 如何有效识别自身差异化优势,形成品牌效应,深耕主流客群?


• 如何聚焦客户需求,创新金融产品,提供综合化金融服务?


• 如何提升经营效益,创新经营模式、打造营销模式?


3、因此,为了能够有效提升商业银行战略能力与创新发展能力,并最终形成差异


化竞争能力,本课程直击商业银行同质化发展困局、聚焦商业银行差异化定位和


特色化经营、找准银行业务创新、绩效提升的关键突破点,以解析新常态下商业


银行差异化经营模式为主线,打通从银行战略层面到经营层面的差异化经营脉


络,扎实的理论体系与丰富生动的国内外实践案例相结合,通过体验式培训,融


入教练技术,帮助银行从差异化定位、综合化服务、品牌化运营等方面建立核心


竞争力。


[ 课程特色 ]


前瞻:洞察金融业发展前景,关注银行差异化发展趋势,分享差异化经营的前瞻发


展模式,并结合目前国内外众多案例进行经验分析和总结;


聚焦:提直击当下银行发展面临的同质化困局,找准银行业务创新、绩效提升的关


键突破点;


系统:结合案例分析、工作坊等形式,系统地训练战略选择技术和相关管理工具,


掌握差异化竞争策略的实施要领;


权威:长期奋战在各类银行差异化竞争一线指导岗位的专家,进行亲身经验介绍及


关键流程解读,结合现场探讨、行动方案制作等形式,将“授人以渔”做为


课程终极目标。


[ 课程收益 ]


★ 经营转型,理念先行:结合案例分析银行差异化经营的内容、模式、趋势和经验教训,更新竞争理


念,引领学员洞察金融业发展趋势、重构银行愿景;


★ 聚焦差异,创新模式:深入探讨各类银行差异化经营模式与营销策略,推进差异化经营行动方案的


制定与落地;


☆ 构建模型,对标评估:开展“SPACE - 银行差异化竞争战略地位态势与行动评估”主题工作坊,现


场研讨差异化竞争策略的三步曲;


☆ 拓客展业,突破困局:结合案例,现场训练银行新产品设计技巧;探索变革创新路径及营销策略方


法,将差异化经营引向战略转折点。


[ 课程时间 ] 2天


[ 课程形式 ] 公开课、总裁班、内训


- 工作坊 - 案例分析 - 小组讨论 - 讲授 - 游戏


- 练习 - 角色扮演 - 教练式、互动式教学 - 视频
















[ 课程大纲 ]


第一篇:商业银行竞争环境分析


1、【室内拓展】银行差异化经营压力测试


2、【小组讨论】银行互联网化


- 智慧银行:建行案例分析


3、【案例分析】销售化与智能化:民生银行案例分析


4、【角色扮演】未来银行:交通银行案例分析


5、【案例分析】银行互联网化模式/经验教训/趋势


6、【小组讨论】如何避免灾难性的循环?


7、【案例分析】银行业竞争洞察


- 银行的本质




第二篇:挑战互联网银行


1、【小组讨论】银行竞争五力模型与奔腾年代


2、【案例分析】就这样被互联网银行颠覆?


- 微众银行案例/网商银行案例


- 80/20法则与2/80法则


3、【小组讨论】数字技术优化


- 数字技术优化的组织


4、【案例分析】银行的机会与挑战


5、【角色扮演】银行超越客户期望的12种方式


6、【案例分析】以信息为主导实施转型


- 宁波银行案例分析


- 应对策略路径/应对策略6大战术支撑点/应对策略战略制高点


7、【案例分析】社会化营销模式:工商银行案例分析


- 【WorkShop工作坊】《南京银行方案优化设计》


- 工作坊成果点评




第三篇:商业银行差异化经营战略选择技术


1、【小组竞技】如何走出迷失丛林?


2、【小组讨论】战略选择技术与战略分歧


3、【WorkShop工作坊】《SPAC E- 银行差异化竞争战略地位态势与行动评估》


- 工作坊成果点评




第四篇:差异化竞争三步曲


0、差异化竞争三步曲


1、【案例分析】南粤银行案例分析


2、【小组讨论】零售银行差异化模式


3、【案例分析】10家商业银行的差异化经营实践


一、品牌差异化


1、【小组讨论】北京银行品牌差异化案例分析


2、【案例分析】广发银行品牌差异化收益


3、【小组讨论】银行品牌建设的2个诀窍


二、产品差异化


1、【案例分析】华润银行供应链金融产品差异化案例分析


2、【小组讨论】华润银行投行产品设计案例


3、【小组竞技】银行产品设计的3个步骤


三、服务差异化


1、【小组竞技】如何组合产品形成差异化服务?


- 招商银行金融计划服务案例


2、【案例分析】特色化差异化服务


- 赣州银行案例分析


3、【角色扮演】三维模型对我们的启示


四、全球视野


1、【小组讨论】《全球银行业展望》导读




第五篇:差异化经营策略实施


1、【案例分析】差异化经营策略实施:德意志银行案例分析


2、【WorkShop工作坊】《网点特色化打造与主题银行》


- 工作坊成果点评


3、【小组讨论】如何建立差异化竞争壁垒?


- 特色经营


- 首战必胜


- 合纵连横


- 系统方法


4、【角色扮演】如何维护差异化竞争壁垒?


- 组织


- 任用


- 激励


- 文化


5、【案例分析】差异化经营策略实施的保障措施


- 中间计划


- 行动方案


- 预算


- 程序


6、【WorkShop工作坊】《差异化经营行动方案》


- 工作坊成果点评




第六篇:跨越战略转折点


1、【小组竞技】老革命遇到新问题


2、【角色扮演】银行员工到底要什么?


3、【角色扮演】所谓权力,以及自由


4、【案例分析】管理的本质


5、【小组讨论】冲击与激励?


- 什么是最有效的激励方式?


6、【小组竞技】如何将差异化经营引向战略转折点?




要点回顾


问题答疑
培训讲师

余建军

余建军老师
著名银行管理专家
广东金融高新区总顾问
全国多家培训机构核心讲师
曾任华南理工大学EMBA总裁班负责人
曾任IPMP国际项目经理认证培训中心负责人
城商行、农商行、农信社等多地区域指定合作老师
建行、工行、农行、交行等多家分行指定合作老师
中国银行、上海农商银行等多家银行总行指定合作老师
实战经验
每年训练分支行长、网点负责人超过10,000人,被誉为行长导师、银行教父
14年银行专业管理咨询项目及培训经历,致力于银行团队管理与效能提升、智慧银行建设与直销银行营销辅导、银行领导力修炼与创新管理课程的开发、培训及辅导工作
讲课注重建模与管理工具交付,系统化训练落地,启发学员参与,形式新颖,互动猛烈,满意度和返聘率均超过90%
主讲课程
1、《银行团队管理与效能提升》
2、《网点效能提升的关键》
3、《银行领导力修炼与创新管理》
4、《商业银行差异化经营路径分析与应对策略》
5、《互联网金融冲击下银行应对策略:从电子银行到智慧银行》
6、《互联网金融下银行转型发展创新思维》
7、《直销银行转型发展策略》
8、 培训辅导项目《内拓营销:直销银行营销实战技巧与方法》
部分客户
金融行业
中国银行:中国银行济宁分行、中国银行河南省分行、中国银行湖北省分行、中国银行云南省分行……
建设银行:建设银行珠海分行、建设银行江山分行、建设银行临沂分行、建设银行滨州分行、建设银行丽水分行……
农业银行:农业银行苏州分行、农业银行姑苏分行、农业银行济南分行、农业银行济宁分行、农业银行临沂分行……
工商银行:工商银行济南分行、工商银行莱芜分行……
商业银行:中信银行信用卡中心、中信银行东莞分行、华润银行总行、渤海银行总行、南粤银行总行、重庆银行总行、武汉银行总行、徽商银行合肥分行、南京银行南京分行……
邮储、农商行及信用社:东阳农商行、江山农商行、瑞丽南屏农商行、楚雄农信社、昭通农信社、丽江信用社农信社、德宏农信社、玉溪农信社、曲靖市农信社联社、辽宁省联社、济南农信社、河北省联社、河南农商行、湖南农商行、浙江省联社、鄞州银行、龙湾农商行、上海农商行、河南邮储……
保险证券:山东国寿……
其他
北京大学、清华大学、北京师范大学、中央财经大学、北京对外经济贸易大学、国家会计学院、中山大学、华南理工大学、浙江大学、浙江财经大学、中国电信名家巡回大讲堂、广东移动、广东联通、中通服、深圳电信、南方电网、大唐电力、中石油常州培训中心、BMW、一汽大众、广物汽贸、广州医药、蒙娜丽莎陶瓷、湖北经信委、佛山国资委、南海集资委、广东省都市型产业基地、广东金融高新区、成都高新区、苏州农业发展集团、珠江传媒……
学员评价(部分摘要)
从来没有听过这么生动的培训。
好老师可遇不可求。
—— 中国银行河南省分行某分行 刘行长
余老师的课程精彩、震撼,特别是理念转变的冲击非常大。
老师的视野和深度,充分展现在细节中,培训形式、方法很新颖,互动精彩,每次都能帮助我们发现人才。
—— 工商银行山东分行某支行 周行长
余老师课程设计针对性强,方法系统,工具实用,专业系统训练的效果很明显。余老师有激情,我们有动力,互动学习速度提升。
—— 建设银行珠海分行某支行 蔡行长
余老师很亲和,能充分调动学员,在培训中让我们自己挑战自己,这样的老师比较难得。我们愿意多向余老师学习,他了解我们,他懂我们。
—— 农业银行苏州分行 陆行长

培训对象
总行领导
• 各分支行行长、副行长及相关业务负责人
• 战略发展部领导及业务骨干、金融市场部领导及业务骨干、零售业务
部领导及业务骨干、公司业务部领导及业务骨干、微贷事业部领导及
业务骨干
• 网点负责人

企业内训:商业银行差异化经营路径分析与应对策略
主讲老师:余建军   广州白云区
内训授课费用参考:20000元/天
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